万荣农商银行：强化合规管理 筑牢高质量发展底盘

　　“千里之堤，溃于蚁穴”，诸多发生在银行业的案例充分证明，如果不能有效解决合规管理中的小漏洞、小瑕疵，最终可能会导致财务亏损，监管处罚等不良后果。鉴于此，万荣农商银行深入践行“合规为要、全面主动。审慎稳健”经营理念，积极构建“四抓一重”工作体系，为高质量发展筑牢底盘。

　　抓合规文化建设

　　合规文化是员工在经营管理过程中形成的自觉遵守内部和外部各项规章制度的集体合规意识与职业行为相结合的一种价值观的总和。近年来，该行高层领导带头，带领全行员工共同参与，坚持多策并举、循序渐进、注重实效，着力构建“六位一体”合规文化长效机制，即：宣传教育、制度建设、强化执行、督促检查、整改纠偏、考核奖惩，确保合规文化建设与业务经营发展相互促进、相互提高，切实提升内控合规管理水平，增强“合规人人有责”的主动性和自觉性，将合规理念转换为日常工作实践。

　　抓合规内控布局

　　内控制度是规范员工行为的基本准则，是经营决策落地实施的有力保障。在内控制度建设过程中，该行坚持合规性、系统性、审慎性、可操作性、前瞻性的原则，深刻汲取金融案件教训，通过案件分析研究，将制度漏洞与执行效果评价反映到制度建设中，提高内控管理水平，提升风险防范能力，确保依法合规经营。

　　抓合规科技应用

　　近年来，该行依托山西农信协同办公平台，使用违规问责、消保管理系统、合同管理等模块和法规制度审核流程，持续加强网点与部门之间的信息共享，确保工作流程的顺畅传导和执行机制有效运行，形成纵横联动、齐抓共管的工作模式，切实保障各系统模块发挥出更好的合规支撑效能，努力推进合规工作信息化，提高合规管理的效率和准确性。

　　抓合规问责震慑

　　近年来，该行按照《山西省农商行工作人员违规处理办法》要求，明确“零容忍”理念，建立合规问责机制，通过责任明确、有效归属，树立规则权威，破除“以信代管、以习代制、以情代纪”等不良束缚，增强员工的责任意识，把“谁违规谁负责”要求落到实处，让违规者受到严肃惩罚，扭转职责不清、制度落实难的被动局面，使制度执行力得到有效提升。

　　重监管沟通协作

　　该行建立与监管机构的定期沟通机制，及时了解监管动态和政策导向，积极参与监管机构组织的培训和交流活动，提升合规管理人员的专业素养和业务能力，并主动向监管机构报告重大合规事项和风险情况，争取监管机构的指导和支持，在高质量发展赛道上提升风险合规管理“含金量”。