合规管理工作“六法”

　　朔州农商行不断完善全面合规经营管理六项工作举措，着力构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的管理机制，推动形成防微杜渐、精细操作、严防违规、细控风险、警钟长鸣、群防群治的合规经营管理新格局，以更严格的力度、更精细的举措推动全行向合规与高质量发展转型。

　　环形工作法。朔州农商行出台《全面合规经营管理建设实施方案》及相应的协同工作机制，全面、系统、持续推进合规文化、制度建设、监督检查、整改纠偏、考核奖惩及常态推进“六位一体”的合规发展战略体系落地。同时，完善合规管理事项的监督路径和问责机制，整合合规、审计、纪检等条线资源，从不同角度、不同方面形成监督合力，使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到所有干部员工的思想行动中，形成“全时想合规、全员树合规、全程抓合规、全面促合规、全局评合规”的良好氛围。

　　高管引领法。该行充分发挥高管“领头雁”作用，以“一把手”负责“上通下查”督导辖内检查工作，充分发挥党员干部先锋模范作用，并逐级逐层签订合规工作责任书，设置覆盖全体员工、全部岗位、全部业务的合规建设新机制，有效筑牢内控合规“防火墙”；建立合规履职监督问责机制，强化全行合规管理工作主动性和有效性，并将内控合规建设融入日常党建工作中；在全面预防的基础上，强化宣导培训，聚焦重点领域和关键少数，保持对不当行为的高压态势，及时消除案防隐患；持续深化行为整治，加强基础管理，保障合规管理各项措施落到实处。

　　工作手册法。该行组织各部门逐步制定并完善内控制度，推动各条线制定出台涵盖合规管理重点领域的操作细则和工作制度，并编制成手册印发。编制合规管理配套图表对现有制度框架进行梳理，明确各级分管领导和部室负责人的分工和职能定位，紧扣业务发展实际，增强合规细则时效性和针对性，及时发现和整改日常管理中存在的各类问题。聚焦管理短板，不断建立健全过程与结果相结合、形式与实质相统一的长效管理评价机制，建立信用风险、操作风险、案件防控等多项风险排查机制，并定期摸排业务及管理中存在的漏洞。

　　案例引导法。该行建立各类项目、违规问题台账，充分发挥动态监督效能，做深做实问题整改提升工作，强化检查结果应用，实现“治未病”的良性循环，提高内控合规检查质效；采取例会学习、集体学习、线上学习的方式，组织全员开展警示教育，剖析问题成因、揭示潜在风险，用身边人和身边事教育员工，促进形成风清气正的合规“新风”；结合主题党日和廉洁教育活动，举办“合规知识每周一学”活动，不断提升金融服务能力和风险合规水平，做到多点协同，组合发力，不断提升员工合规履职力。

　　挂图作战法。该行对各个阶段的全面合规管理工作台账进行汇总审核，按季建立总账，按照工作责任和任务分工，按月建好分账、加强跟进督导，将切实发挥好各条线、全员的力量；组织业务骨干制作《一图读懂》系列内容及短视频，通过图表等形式简要直观介绍合规概念、合规建设目的、合规警言，以“线上合规文化墙”的直观展示，激浊扬清，引导干部员工学合规、做合规；强化各条线部门在不良贷款责任认定过程中的履职管理，进一步突出尽职免责和失职追责相结合的导向，强化合规结果应用。

　　战队攻坚法。该行以“合规单元创建”为主要目标，参照业务量、日常工作表现等，从辖内优选一批合规标杆网点、合规典型岗位、合规达标条线部门，并作为参与其他评优评先项目的优先推荐条件；在员工工资的量化考核中，把每季度“全面合规经营管理建设”评价结果作为参考依据，引导员工树牢法纪意识，进一步增强全员风险合规意识；组织每个网点、每个部门至少成立1个“合规管理战队”，建立工作联动机制，全面经营合规管理工作的总体统筹、信息及时共享，确保实时整合形成最优力量。