合规护航发展 合规创造价值

  近年来，山西农信始终秉承“合规护航发展、合规创造价值”的理念，时刻保持见叶知秋的敏锐性、未雨绸缪的主动性，多点发力、多方协同、内外联动，不断夯实合规案防管理基石，深耕细作，力促案防体系更加健全、内控效能稳步提升、合规意识不断巩固、合规理念持续厚植。

  浮山农商行

  构建合规“联动链”

  本部讯（解禹尧）浮山农商行在不断提升服务质效的道路上下足功夫，多管齐下，构建起一套严密、高效的立改“联动链”。

  该行一是加强各部门与网点协同合作，以问题为导向，深度聚焦各类潜在隐患。通过分级分条线的精细化管理，逐一建立起详尽的问题清单、明确的责任清单、切实可行的整改清单以及严格的问责清单。在落实整改过程中，不仅将整改措施具体化，责任落实到人，设定精准的整改时限，还精心制定风险预案，全方位确保整改工作万无一失。二是秉持高压“惩处”态势，严肃问责机制。在教育与惩戒之间寻求平衡，坚持尽职免责与违规追责并行的科学原则。依据岗位职责与管理权限的界定，精准划分直接责任、管理责任与监督责任，使问责标准清晰明了，问责纪律严肃公正。针对贷前调查不实、贷中审查不严、贷后管理缺位等信贷业务中的热点难点，着重强化审计力度，以查促改，有力推动信贷管理水平持续攀升，逐步营造出“人人合规、事事合规、主动合规”的浓郁良好工作氛围，为银行稳健运营与可持续发展奠定坚实基础。

  乡宁农商行

  力促合规“双向驱动”

  本部讯（刘婷）乡宁农商行深入落实中央金融工作会议精神和监管要求，全面提升依法合规经营能力和水平，以业务合规和行为合规双向驱动，筑牢合规案防堤坝，推动乡宁农商银行在高质量发展的道路上行稳致远。

  该行一是以合规践行，通过构建一体化检查监督体系，建立违规问题查处和追究机制。案防合规部牵头制定全行合规检查计划，形成业务条线部门查、各支行开展自查的两级机构查的网格化合规检查体系，持续跟踪检查问题整改，逐步形成发现问题、提出建议、修订制度、规范行为的良性循环工作格局。二是以合规控险，坚持预防为先，建机制、强教化、提能力，将防范金融风险关口前移。通过定期开展全员合规培训以及全业务、全流程合规风险排查识别，建立全生命周期合规风险防控机制。同时，联合合规、风险、审计、纪检加强违规事件的通报和追责，起到“惩处一个、警示一批、教育一片”的作用。三是以合规促效，该行将合规作为经营行为的首要关注点，带领全员树立“合规创造价值”意识。通过开展合规示范标兵评选及合规示范网点创建活动，在基层网点内开展测评，评选出运营、信贷等业务条线合规标兵和合规网点，发挥示范引领作用。

  寿阳农商行

  筑牢合规“保障墙”

  本部讯（冀玉琪）寿阳农商行以服务改革化险、实现高质量发展目标为导向，兼顾施策，全面夯实合规管理根基，筑牢业务经营审慎健康发展“保障墙”。

  该行一是以点带面，抓实制度“立改废”。结合监管新规和省市两级制度库，督促各条线牵头，完成制度新订立61项，修订153项，修订废止168项，确保有法可依的同时，分条线、分层级开展学习培训，并着力提高条线自查排查、合规稽核检查、纪委监督检查等监督执纪的专业性，以查促改，提升制度执行合力。二是以人为本，强化文化凝聚力。综合运用用学用制度、签订目标责任书、开展“连心知行”结对、《案防日志》展评、举办合规文化活动等多样形式，强化员工日常管理和异常行为排查，持续加强全员合规教育，督促全员时刻树牢“合规创造价值”的理念，并转化为指导合规操作的实践行动，不断巩固合规操作要求。三是以改促进，激活纠治新动能。该行将案件处置、案件风险排查与合规问题整改结合起来，组织全员开展警示教育，提升合规意识，并全面建立整改台账，逐项销号整改，严肃追责问责，形成违规必究的高压氛围，并在不断规范中持续提升整改成效。

  介休农商行

  聚焦合规“三强化”

  本部讯（王璐瑶）介休农商行聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，以“三个强化”逐步实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固，为全行业务高质量发展筑牢根基。

  该行一是强化制度管理，根据监管要求和业务发展需要，对现有的内部规章制度进行全面梳理和完善，及时修订和补充相关制度，进一步夯实合规操作制度基础。截至目前，该行累计梳理各项规章制度419个，其中沿用258个、修订64个、废止64个、新增33个。二是强化文化引导，该行积极开展多维度培训，从法律法规、监管要求、内部规章制度以及相关的业务操作流程等方面，定期组织全体员工参与合规培训，提升全员合规意识；通过开展合规大讲堂、案防日志展评、合规演讲比赛等多样化活动，持续强化合规文化建设，营造浓厚合规氛围。三是强化监督检查，该行聚焦关键要素构建全面风险管理体系，针对检查事项建台账、盯整改，形成长效排查机制；不断加大自查力度，重视员工合规风险防范并发挥机控作用，做到问题早处理。同时，全面加强对违规问题的处理，加大惩戒力度，充分发挥警示作用，保障内控体系健全、内控效能提升，让合规意识深入人心。