省农商行提出“基础管理提升年”四方面13项重点举措

  ■构建“分级管理、逐级负责”的合规管理组织架构，公司治理与内部控制进一步健全完善

  ■形成制度健全、执行有效、问责保障、整改规范的管理机制，运行机制进一步科学合理

  ■营造全系统全员尊崇法律法规、遵守制度流程的良好氛围，全员规范经营、依规操作的履职能力进一步增强

  根据省农商行党委安排，省农商行于日前印发《山西省农商银行2025年“基础管理提升年”实施意见》（以下简称《意见》），指导全系统贯彻落实全系统2025年度工作会议精神，着力夯实基础管理，全力提升规范管理和合规经营能力。

  《意见》指出，“基础管理提升年”工作目标是构建“分级管理、逐级负责”的合规管理组织架构，公司治理与内部控制进一步健全完善；形成制度健全、执行有效、问责保障、整改规范的管理机制，运行机制进一步科学合理；营造全系统全员尊崇法律法规、遵守制度流程的良好氛围，全员规范经营、依规操作的履职能力进一步增强。为此，《意见》共提出了四方面13项重点举措。

  在强化治理体系建设，提升法人治理水平方面，重点是在公司治理中加强党的领导，从严落实《山西省农商银行党建引领高质量发展的实施意见》，做好公司治理监管规定与公司法有效衔接，确保党的领导贯穿经营管理始终，不断完善公司治理结构，提升公司治理效能；健全完善合规管理架构，修订完善《山西省农商银行合规管理办法》，完善合规管理履职保障，按照先行先试、逐步推进的方式，在内设主要业务及职能部门设置合规管理岗；切实加强股东股权管理，探索建立省农商行参与县级行社公司治理新机制，优化股权结构，开展公司治理检查、股东股权管理相关培训，增强关联关系及关联交易的穿透识别能力。

  在强化制度机制建设，提升合规管理质效方面，重点是开展合规建设专项行动，围绕监管要求进行全面自检、评估，及时查漏补缺，并及时补充完善外规电子库；推动内控制度系统性提升，开展内控制度体系专项梳理，推进职能新设、部门调整所涉内控制度建设工作，对制度规定实现系统流程控制开展梳理评估；聚焦薄弱环节，加强合规风险排查治理，认真梳理评估重点岗位、关键环节的风险隐患，组织开展专项治理，针对性推进源头治理，将消费者权益保护要求融入日常管理；严肃规范开展违规问责，强化问责工作的精准性、时效性，建立监督检查发现问题与责任认定联动机制，落实容错纠错、减责免责规定要求，并建立不良资产问责抽查工作机制和问责文件执行落实联动机制；强化问题整改，根据《山西省农商银行监督检查发现问题整改管理办法》规定落实整改举措，将问题整改纳入各级机构综合考核体系。

  在强化队伍建设，提升干部员工履职能力方面，重点是推动“队伍建设+合规”模式，推进客户经理、风险管理、内部审计、科技人才等专项队伍建设，编制岗位合规履职手册、禁止事项清单等，并组织开展《岗位操作手册》《操作风险管理手册》的优化更新；持续做好员工异常行为管理，多渠道、常态化开展员工异常行为排查，落实异常行为“月报告”机制，并及时妥善处置，严格执行经常性监督的相关制度；开展务实有效的教育培训，持续开展“20分钟讲台”“农信大讲堂”等活动，以及客户经理专业素质提质增效专项行动，开展“六个一”行动计划。

  在强化合规文化建设，提升全员合规意识方面，重点是持续开展合规文化宣导，将合规文化建设融入本机构（条线）的日常工作，开辟专栏定期刊发合规工作经验做法、短视频、书画摄影作品，组织开展合规文化课题研究；常态化推进案件警示教育，按照“一月一主题一周一警示”方式组织开展专项警示教育，编制并印发典型案例，打造体系化“警示课堂”，构建“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规文化氛围。

  《意见》要求，各级机构要提高政治站位，统一思想认识，深入思考并切实解决问题短板，持之以恒地筹划好各项举措的贯彻执行；要强化责任担当，狠抓工作落实，锚定工作目标，认真研究工作举措，制定细化实施方案，明确责任分工、时间节点；要加强联动统筹，形成工作合力，主动检点工作成效、实施进度，凝聚系统合力，取得扎实成效。