晋公网安备14010602060574号
指南说明
本在线指南旨在为受益所有人信息备案提供交互指引，演示了受益所有人信息备案网页填报操作流程，以便备案主体准确高效开展受益所有人信息备案工作。下面请点击备案引导进行详细了解。
本指南由中国人民银行山西省分行、山西省市场监督管理局制作发布
由山西省农村商业联合银行提供技术支持
备案引导
模拟备案流程
请简单回答一些问题，帮助判断您所在的经营主体是否需要备案受益所有人信息
选择主体类型
您所在经营主体是否属于国有独资公司或国有控股公司？
选择“受益所有权关系类型”
对于需备案经营主体，确认受益所有人的识别标准一般有三条：
存在符合下列条件之一的自然人
（一）通过直接方式或者间接方式最终拥有本公司25%以上股权、股份；
（二）虽未满足第一项标准，但最终享有本公司25%以上收益权、表决权；
（三）虽未满足第一项标准，但单独或者联合对本公司进行实际控制。
在确认受益所有人的过程中，请逐一对照以上三条识别标准，确认所有符合标准的受益所有人，而非仅就一条标准进行确认。所有符合标准的受益所有人都应予以备案。
若不存在符合以上三类情形的受益所有人，则可将公司中负责日常经营管理的人员视为受益所有人，且至少备案1名最高层级负责日常经营管理的人员。“负责日常经营管理的人员”可能包括公司的法定代表人、董事长、董事、经理等。
填写“受益所有人基本信息”及“受益所有权信息”
需要备案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，国籍，身份证件或身份证明文件类型、号码、有效期限，出生日期，性别，手机号码，经常居住地或工作单位地址，受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
受益所有权关系类型一般分为三种：
1.直接或间接拥有公司25%以上股权、股份。
2.可最终获得公司25%以上收益权、表决权。（收益权与表决权必须选填其中一项或填写两项）
3.实际控制公司。（协议约定形式或其他形式）
如果通过上述标准均不能确认受益所有人，则应当将负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。
如果将公司中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案的，除备案受益所有人基本信息外，还需备案负责日常经营管理的人员职位，包括：法定代表人、董事长、董事、经理、公司章程规定的其他人员的具体职位等。如存在兼任情形可多选。
上图展示的是公司受益所有人信息备案表，其中带*为必填项。如需备案多个受益所有人，可点击界面右上方蓝色按钮“+添加”新增录入；如需修改或删除已填入信息，可点击右上方黄色按钮“-删除”删除后重新填写。
选择“受益所有权关系类型”
对于需备案经营主体，确认受益所有人的识别标准一般有三条：
存在符合下列条件之一的自然人：
（一）通过直接方式或者间接方式最终拥有本合伙企业25%以上合伙权益；
（二）虽未满足第一项标准，但最终享有本合伙企业25%以上收益权、表决权；
（三）虽未满足第一项标准，但单独或者联合对本合伙企业进行实际控制。
在确认受益所有人的过程中，请逐一对照以上三条识别标准，确认所有符合标准的受益所有人，而非仅就一条标准进行确认。所有符合标准的受益所有人都应予以备案。
若不存在符合以上三类情形的受益所有人，则可将合伙企业中负责日常经营管理的人员视为受益所有人，且至少备案1名最高层级负责日常经营管理的人员。“负责日常经营管理的人员”可以是合伙企业中执行合伙事务的自然人（包括执行事务合伙人或者代表执行事务合伙人执行合伙事务的自然人）。
填写“受益所有人基本信息”及“受益所有权信息”
需要备案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，国籍，身份证件或身份证明文件类型、号码、有效期限，出生日期，性别，手机号码，经常居住地或工作单位地址，受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
受益所有权关系类型一般分为三种：
1.直接或间接拥有合伙企业25%以上合伙权益。
2.最终享有合伙企业25%以上收益权、表决权。（收益权与表决权必须选填其中一项或填写两项）
3.实际控制合伙企业。（协议约定形式或其他形式）
根据实际情况如实填写以上受益所有权关系类型，可多选。
如果将合伙企业中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。除备案受益所有人基本信息外，还需备案负责日常经营管理的人员职位，包括：执行合伙事务的自然人（执行事务合伙人或者代表执行事务合伙人执行合伙事务的自然人）、合伙协议规定的其他人员具体职位。如存在兼任情形可多选。
上图展示的是合伙企业受益所有人信息备案表，其中带*为必填项。如需备案多个受益所有人，可点击界面右上方蓝色按钮“+添加”新增录入；如需修改或删除已填入信息，可点击右上方黄色按钮“-删除”删除后重新填写。
选择“受益所有权关系类型”
对于需备案经营主体，确认受益所有人的识别标准一般有三条：
存在符合下列条件之一的自然人
（一）通过直接方式或者间接方式最终拥有本分支机构所属外国公司25%以上股权、股份；
（二）虽未满足第一项标准，但最终享有本分支机构所属外国公司25%以上收益权、表决权；
（三）虽未满足第一项标准，但单独或者联合对本分支机构所属外国公司进行实际控制。
在确认受益所有人的过程中，请逐一对照以上三条识别标准，确认所有符合标准的受益所有人，而非仅就一条标准进行确认。所有符合标准的受益所有人都应予以备案。
若不存在符合以上三类情形的受益所有人，则可将公司中负责日常经营管理的人员视为受益所有人，且至少备案1名最高层级负责日常经营管理的人员。“负责日常经营管理的人员”可能包括公司的法定代表人、董事长、董事、经理等。
填写“受益所有人基本信息”及“受益所有权信息”
需要备案的受益所有人信息包括：受益所有人的姓名，国籍，身份证件或身份证明文件类型、号码、有效期限，出生日期，性别，手机号码，经常居住地或工作单位地址，受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
受益所有权关系类型一般分为三种：
1.直接或间接拥有本分支机构所属外国公司25%以上股权、股份。
2.最终享有本分支机构所属外国公司25%以上收益权、表决权。（收益权与表决权必须选填其中一项或填写两项）
3.实际控制本分支机构所属外国公司。（协议约定形式或其他形式）
根据实际情况如实填写以上受益所有权关系类型，可多选。
如果将所属外国公司中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案的，除备案受益所有人基本信息外，还需备案负责日常经营管理的人员职位，包括：法定代表人、董事长、董事、经理以及其他人员的具体职位等。如存在兼任情形可多选。
上图展示的是外国公司分支机构受益所有人信息备案表，其中带*为必填项。如需备案多个受益所有人，可点击界面右上方蓝色按钮“+添加”新增录入；如需修改或删除已填入信息，可点击右上方黄色按钮“-删除”删除后重新填写。
全部填写完毕后点击“下一步”，进入外国公司分支机构高级管理人员信息备案。
填写“外国公司分支机构高级管理人员信息”
职位信息：勾选分支机构负责人或勾选并填写其他高级管理人员的具体职位。如存在兼任情形可多选。
信息包括： 高级管理人员的姓名，国籍，身份证件或身份证明文件类型、号码、有效期限，出生日期，性别，手机号码，经常居住地或工作单位地址，受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）。
上图展示的是外国公司分支机构高级管理人员信息备案表，其中带*为必填项。如需备案多个高级管理人员，可点击界面右上方蓝色按钮“+添加”新增录入；如需修改或删除已填入信息，可点击右上方黄色按钮“-删除”删除后重新填写。
如经营主体在2024年11月1日前已完成登记注册，则需在2025年11月1日前备案受益所有人信息。如经营主体尚未进行登记注册，需要在登记注册环节同步完成受益所有人信息备案。
如果您现在已经准备好了，可以前往本地市场监管部门登记注册系统进行受益所有人信息备案。本指引已结束，谢谢您的配合！
您所在的经营主体可以在做出相应承诺后免于备案受益所有人信息
承诺书
本公司承诺以上内容属实，如有不实，愿意承担相应法律责任。
您所在的经营主体目前无需备案受益所有人信息。
常见问题
一、开展受益所有人信息备案的目的与意义是什么？
为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），对受益所有人信息备案和管理作出具体规定。
二、对受益所有人信息保护的规定是如何考虑的？
从国际范围看，我国对受益所有人信息安全和隐私保护采取相对审慎的要求。国际上对受益所有人信息管理政策大致可分为两类，一类是将受益所有人信息作为公开信息，可供全社会公开查询，如英国；另一类将其作为非公开信息，仅供政府部门和反洗钱义务机构在履行法定职责时查询，如美国、新加坡等。我国采取第二类政策，强调信息的保密性，明确备案的受益所有人信息不对社会公开，《管理办法》第十二条对此进行了详细规定。
三、《管理办法》与人民银行以前发布的受益所有人相关文件有何关系？
《管理办法》与人民银行以前发布的受益所有人相关文件的适用对象不同。《管理办法》主要是针对公司、合伙企业、外国公司分支机构等备案主体主动备案受益所有人信息相关事项作出具体规定。而人民银行之前发布的受益所有人相关文件则要求金融机构在开展客户尽职调查时应当识别非自然人客户的受益所有人，是金融机构履行反洗钱义务的内容之一。对于金融机构而言，备案主体进行受益所有人信息备案后，金融机构仍然要履行受益所有人识别义务，备案主体在登记注册部门备案的受益所有人信息，可以作为金融机构核实其客户受益所有人身份的信息来源之一。
《管理办法》规定的受益所有人识别标准是根据国际通行做法和我国实践对现有反洗钱监管规定的进一步完善，目前正在修订的反洗钱法律制度中将统一使用该识别标准。
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