培育合规文化 筑牢合规防火墙

　　近年来，太原农商银行拨动合规“一根弦”，唱好发展“一台戏”，完善管理体系，优化制度流程，压实各级责任，强化责任追究，建设长效机制，做实做细合规管理规定动作，不断提升合规管理质效，培育良好合规文化氛围，为全行稳健持续发展保驾护航。

　　压实各级职责，提升合规意识。压实条线职责，充分发挥业务条线、合规部门、内审稽核“三道防线”在合规管理中的有效作用，压实第一道防线职责，将合规管理工作的组织实施贯穿到各个业务条线，及早防范和化解案件风险；各业务条线负责人是本条线合规风险第一责任人，按照分工负责的原则，建立健全规章制度，及时开展合规制度执行情况的风险排查工作。压实网点职责，各支行行长作为本网点合规风险的第一责任人，落实案防规定动作，严格按照规章制度操作业务，按月对业务合规运行情况和案防规定动作落实情况进行总结。压实全员案防职责，按照“预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职”原则，构建案件防控网格化责任体系，层层签订案防工作目标责任书，将案防工作定格到每个部门、每家网点、每名员工。

　　做好排查管控，守好合规底线。加强员工行为管控，认真开展员工异常行为排查工作，对员工八小时内外行为监测、识别、记录、处理和报告的有效性大幅提升，排查范围由员工八小时内工作情况向员工家庭生活情况延伸，向员工生活圈、娱乐圈、社交圈延伸。全面推行员工违规行为积分管理，严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”，从行为源头上排除风险隐患。强化风险排查预警，健全排查工作机制，结合业务重点、内控难点、风险焦点落实排查主体责任，明确报告路径，抓好督办落实，形成协调有序、各有分工、执行有力的风险排查机制；强化重点领域排查，把案件风险易发多发的重点时段、要害部位、关键环节作为风险排查的重点，加强对信贷、票据、员工异常行为等重要领域，柜员密码管理、印鉴密押、轮岗休假等重点环节，网点负责人、柜员和客户经理等重点人员的风险排查。

　　抓好合规教育，营造合规氛围。抓好思想教育入脑入心，该行把思想道德、职业操守、党纪国法教育作为重点内容，加大培训力度，切实增强全员合规廉洁自律意识，特别是教育干部员工正确认识合规风险管理与业务经营发展的关系，将合规先行理念渗透到各项业务决策中去，将合规意识内化于心、外化于行、固化于制。抓好警示教育警钟长鸣，通过以案说法，深入剖析典型案例，强化全员案件风险防控工作的主动性，坚决抵制违规行为的发生。