加强合规文化建设 筑牢坚实发展根基

　　内控合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是银行内控合规、风险管理活动的凝练和升华，它渗透到理念、机制、制度和行为规范等层面。近年来，系统各级对待案防工作不懈怠，以扎好员工行为“篱笆墙”为关键，强化全行联动、部门协同、外部联结，以业务合规和行为合规双向驱动，筑牢合规案防“护城河”，不断推动合规文化行稳致远。

　　屯留农商行

　　合规教育“入人心”

　　屯留农商行组织机关部室全体员工开展合规警示教育活动，引导干部员工人人合规、主动合规，牢固树立合规管理、合规文化经营理念，进一步强化制度执行力，抓好安全稳定工作不松懈，提升全员案件防控、风险防控能力和合规管理效能。该行结合典型案例，讲述了金融从业人员可能触犯的违法犯罪行为，以案为鉴，引导全体员工在思想上获得涤荡，精神上受到洗礼，进一步提升员工合规意识和敬畏意识，对有效预防金融领域违法犯罪行为起到了重要的作用。

　　山阴农商行

　　守好合规“生命线”

　　山阴农商行秉承“以合规为中心”的经营理念，通过建立长效的合规文化建设机制，多措并举持续推动员工“不敢违、不能违、不想违”的合规理念，实现业务发展与合规管理双轨并行，全面筑牢风险合规生命线。该行根据行内业务发展需求，完善运营规章制度流程，及时修改修订规章制度，确保制度可执行、可操作，及时堵塞管理漏洞；将党的建设同合规工作相互融合，发挥党员先锋模范作用，带头宣讲制度，重温《合规承诺书》，做到敬畏合规、严守底线、不逾红线；以营业场所为主阵地，通过张贴海报、挂横幅等方式，积极开展合规文化的教育宣传活动，营造“人人讲合规、处处显合规”的良好氛围；将上级检查与自查自纠相结合，突出问题导向、结果导向、目标导向，充分发挥运营、合规等部门联动作用，筑牢事前、事中、事后“三道防线”，推动风险防控形成合力。

　　介休农商行

　　结对共建“合规网”

　　今年以来，介休农商行通过开展“我的合规我负责、你的合规我有责”连心知行结对活动，建立内控合规长效机制，全面提升全员合规操作意识及案件防控水平，推动合规管理行稳致远。该行采取逐级、全员、全岗结对监督方式开展，以网点（部室）制约、岗位制约、流程制约为核心，按照结对基本规则，坚持“自主自愿、结对共建、相互监督、合规经营”的原则，董事长同其他领导班子结对，领导班子同包片营业网点（部室）负责人结对，营业网点（部室）负责人同营业网点（部室）员工结对，员工之间相互结对，自上而下层层构建监督体系，自下而上层层构建责任体系，形成横向到边、纵向到底的监督责任体系。在全辖上下形成了“我的合规我负责、你的合规我有责”合规理念，推动合规意识再提高、合规经营再规范、合规管理再强化、合规文化再提升，积极营造了自觉遵守规章、自觉抵制违规的良好氛围。

　　应县农商行

　　合规管理“再优化”

　　应县农商行坚持“合规创造价值，合规保障发展”的理念，以“钉钉子”精神，把加强内控合规管理作为首要工作来抓，全力实现“合规有序、稳健经营”的良好局面。该行坚持问题导向，以小切口透析大问题，从信贷业务、资金运营、信息披露、关联交易、公司治理等方面为切入点，深入分析当前存在的制度缺陷、风险隐患和非必要节点，坚持制度先行、研判修订，持续优化、完善体制机制建设，提升合规制度要求的重要性和覆盖面；紧盯内控管理薄弱环节，从“‘一把手’讲合规”到“全员讲合规”，让“合规创造价值”的理念纵向到底、横向到边，推动合规教育全覆盖、无死角、有效果。该行针对因麻痹大意容易出现的问题开展案例学习和分析研讨，由表及里、透过现象看本质对案件进行“回头看”式剖析，引导员工从已发案例中吸取教训，筑牢风险防控堤坝。