夯实合规之基 方能行稳致远

　　合以立心，规以正行。在当前金融市场环境下，合规已经成为农商行发展的重要基石，我们必须时刻保持高度警惕，重视合规风险，加强合规管理，确保业务的合法合规运营。浑源农商行以党的二十大思想为指引，坚决落实省行、大同审计中心党委决策部署，以合规稳健经营推动高质量发展，以高质量合规建设护航企业行稳致远。

　　以上率下，完善合规规矩体系。该行充分发挥党委示范、党建引领作用，不断加强顶层设计，建立健全合规保障体系，画好合规建设“设计图”。一是坚持党的全面领导，强化党建与合规立体交融，修订党委前置研究重大事项决策清单，完善贷审会、发展战略规划委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护工作委员会等议事规则，开展党委定期听取合规建设汇报等常态化工作机制，切实发挥党委把方向、管大局、促落实的领导作用。二是扎牢合规制度“篱笆”，加紧夯实案件风险管理制度基础，持续优化内部规章、业务流程，坚持现有规制梳理，扩大内控制度修订完善覆盖面，健全决策体系，修订党委议事规则、“三重一大”管理办法等，明确决策事项清单和权责边界，完善纪委、审计等部门的监督审计机制，让监督贯穿决策、执行全过程。三是完善合规管理体系，成立以“一把手”为组长的合规管理委员会，建立健全制度建设、制度执行、监督检查责任考核体系，构建全领域合规管理体系建设，以开展“创建合规示范网点、树立合规示范标兵”为抓手，促进合规管理体系建设有序开展。

　　融规于业，提升合规操作效能。该行将风险合规管理与业务发展相互融合，在合规前提下推动业务发展，在业务发展过程中完善合规建设。一是严守事前合规审核“关卡”，坚持关口前移、预防为主、应审必审，细化重大决策合法合规性审核事项，有效衔接合规审查与合规审核，推行合同审核机制，重大合同必须通过法律合规部门审核方可执行，防范合规风险。二是严把事中合规风险管控“过程”，以业务流程落实合规融入，在操作过程中检验制度建设，推进过程管控、合规示范网点建设，聚焦主营业务潜在合规风险，开展全过程、全方位“拉网式”风险管控，建立法律合规风险库，制定风险控制计划，常态化风险提示，做实、做细合规风险管控“过程”。三是健全常态化问责追责机制，按照“事前预防、事中监督、事后改进”要求，认真落实不良贷款听证问责及违规问责制度，完善审计问题整改机制，建立违规问题建档及销号机制，常态化开展量化考核和责任追究，培育全面、全员、全过程防范风险的合规文化。

　　文化引领，创造合规经营价值。该行积极营造合规文化氛围，开展合规征文、合规演讲等活动，营造从“要我学”到“我要学、要学好”的浓郁学习氛围。开展“晨会三分钟讲案防”活动，推进“合规示范网点”建设，绩效工资向合规示范网点倾斜，树立合规示范标兵，倡导开展全员学标兵活动，强化合规文化引领，厚植合规文化土壤，正向激励促合规，形成人人崇尚合规，人人遵章守纪的良好氛围，让良好合规经营理念在广大干部员工中落地生根。同时，加强合规风险防范，建立健全合规管理制度和流程，对信贷、资金、风险资产处置、财务、集中采购等方面进行实时合规检查，对发现的风险点，做到立行立改，补齐合规管理短板，完善内控制度建设，把监管要求和行内制度融入经营管理工作的各环节，有效防控合规风险，确保银行业务的合法合规运营。

　　此外，该行通过开展案件警示教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体员工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。