合规引领发展 激发内生动力

　　合规是立行之本、经营之基，是实现高质量发展的基础和根本保证。山西农信不断强化依法合规经营意识，加强队伍建设，提高制度执行力，引导全员学规、知规、守规，形成良好合规氛围，为推动高质量发展提供强有力的制度和文化支撑。

　　中阳农商行

　　健全合规制度防线

　　 中阳农商行以突出“全面合规管理”为理念，以规章制度为底线，健全管理体系，构筑“不能违”的制度防线，促进业务高质量发展。

　　该行一是全面梳理完善现行规章制度，通过整章建制，组织各条线对现行的规章制度和业务流程进行全面梳理，确保各项规章制度符合法律法规、监管规定和内部规定，进一步完善内控管理制度，形成“正面有规定、反面有禁止、违规有处罚”的行为规范体系。二是完善全面风险管理履职机制。该行进一步明确了董事会、监事会、高级管理层、风险管理部门的责任，将每一个风险管理主体的责任落到实处，强化监督制约。三是完善风险监测预警机制，该行围绕信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等主要风险，定期开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，认真落实整改，切实提高风险管理的有效性。该行还将继续积极探索农信特色文化发展之路，培育合规文化落地生根、开花结果。

　　浮山农商行

　　加强合规专项检查

　　浮山农商行强化合规专项检查，聚焦信贷、财务、运营、安全生产等重点领域细化工作措施，实行信贷审批分级授权制度，明确各级审批人员的权限和责任，确保审批流程科学合理。

　　该行通过建立财务数据分析模型，定期对各项财务数据进行深入分析，及时发现潜在财务风险点；对重复性高、规则明确的业务流程进行自动化处理，减少人为操作失误，提高运营效率和准确性；由专业人员负责对全行的安全设施、操作规范等进行定期巡查和维护，确保安全生产无死角。同时，紧盯综合柜员、客户经理支行行长等重要岗位，持续常态化开展排查，对发现的问题，及时分析问题成因，制定整改措施，明确整改责任人整改时限，加强重点领域和关键岗位的常态化排查，不断完善问题发现后的整改治理机制，建立长效的监督和提升体系，形成一整套“发现-整改-治理-提升”的长效机制，以实际行动推动“合规行动”落实落地。

　　平顺农商行

　　探索合规文化建设

　　平顺农商行坚持“合规优先、审慎稳健”合规文化理念，不断探索实践内控合规管理新思路，为全行高质量发展铸就文化“内核”。

　　该行从制度、职业、风险和道德等多方面入手注重合规文化建设，通过组织开展合规知识竞赛、合规演讲比赛等形式多样的合规文化宣传活动，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水平和辨识风险、拒腐防变的能力；按照全员参与、分层培训的原则，开展各种不同层次的合规教育和培训。培训内容涵盖合规高压线、信贷业务法律风险防范等，进一步提升“合规高压线”的警示效果，让全员合规由“被动”变“主动”，由“要我”为“我要”。同时，每季度组织开展“案防合规测试”，引导员工将合规要求、风控措施、红线意识真正融入日常工作，全体员工积极参与答题，达到潜移默化加强合规教育宣传的目的，增强全员合规意识、法治意识，引导全员“守住底线、不越红线”，营造出健康的合规文化氛围。

　　古交农商行

　　强化合规审核工作

　　古交农商行开展合同、内控制度合规审核，旨在有效的规范银行内部制度流程的实施，不断提升合规意识和能力，促进银行合规运营和高效管理。

　　该行通过建立《合同审核台账》、《内控制度审核意见书》，依据法律法规、监管规定及内部管理制度，对各部门需要签署的合同、开发的新产品、新业务及流程等加强进行审核，提示风险以及提出合规建议，并督促整改。在合同审核方面是通过OA管理系统中的合同管理模块，要求承办部门在合规经营的基础上，依据岗位职责，根据合同管理模块操作说明，认真填写合同以及相对方的相关审批信息，通过出具合同审核意见书，合同文本修改、定稿、用印、签署等一系列流程，确保对外签署的合同风险隐患降为0。在新业务、新产品的审核上，该行组织相关科室进行讨论、评估，明确主要风险点和控制环节，并对其流程、安排、业务开展中存在的合规风险以及缺陷进行提示，确保新业务、新产品上线合法合规高效运行。