关于合规管理工作的思考

　　合规管理是银行稳健运行的内在要求，也是防范风险的基本前提。今年以来，金融监管部门对银行业的违法违规行为开展了更为严厉的整治，频频开出大额罚单，可见金融监管的力度和决心。因此，如何处理好合规管理中存在的问题，如提高员工合规意识和履职能力，完善合规传导机制和激励体系，加强合规与其他职能部门联动，确保各项业务持续稳健快速发展，提升合规管理质效等，已成为我们合规管理工作中面临的首要任务。笔者结合当前合规管理工作，作出如下思考。

　　培育合规文化，树立合规意识。厚植合规文化，让员工从合规文化建设的参与者到主导者，形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的整体氛围。一是开展制度深度学习活动，既要对业务制度和规程进行学习测试，掌握业务办理的合规操作流程，也要对违规行为处理办法、员工职业道德等进行培训考试，清楚违规带来的危害和后果。二是开展多种形式的警示教育，比如：组织员工参观廉政教育基地、参观监狱或听服刑人员现身说法、开展法院庭审旁听、邀请公检法人员或专业律师授课、集中学习典型案例等，深入开展典型案例警示教育，分析管理漏洞，完善工作机制，提升全员案防合规意识。三是开展经验交流活动，让各个岗位的员工都参与进来，分享平时工作生活中的合规案例，讲好合规故事，传播合规文化，用身边事感染身边人，尤其是新员工要多听、多问、多思考，感受合规的真正内涵，从而在思想上重视合规文化，行动上才能达到规范统一。

　　建立合规机制，完善激励体系。一是建立层层负责机制，每年年初董事长与分管领导、分管领导与各网点部室负责人、各网点部室负责人与员工签订案防目标责任书，责任到人，层层负责，确保各岗位职责落实到位。二是加强合规监督机制，充分运用“三道防线”管理机制，一道操作执行防线，以标准化强、操作性强为目标，将内控制度、规范流程细化分解到各个岗位；二道合规制约防线，以把控风险、杜绝案件为抓手，按风险等级列出各岗位的风险点，指导基层开展风险排查、自查自纠等工作，从源头上杜绝各类案件发生；三道审计监督防线，发挥稽核审计部门监督问责职能，形成震慑效应。三是完善合规激励体系，一方面发挥考核“指挥棒”作用，将合规管理纳入绩效考核，加大监管处罚、内部问责与绩效考核的挂钩力度，自上而下传导合规管理压力；一方面选树合规标兵，宣传表扬优秀员工的合规工作成果和价值，从精神上和物质上进行激励，有效发挥先进示范带头作用。

　　加强沟通合作，促进合规管理。合规管理不能单靠合规部门“单打独斗”，必须依靠全行的力量打好“组合拳”。强化部门与部门、部门与网点间的统筹联动，不断整合系统内部监督检查资源。一是积极建立起合规部门与业务条线部门、纪检部门、稽核审计部门等部门横向联动、协调配合的工作机制。二是建立合规部门与基层网点的纵向联动，通过对网点负责人案防日志的监督考核、现场对网点柜台业务办理、优质服务、贷款发放等日常工作中的苗头性和倾向性问题进行指导监督，为总行识别、监测、评估风险提供来源和依据，通过对资源的有效整合，实现信息共享，形成监督合力，有效促进合规管理。